تخطي للذهاب إلى المحتوى

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CFT) 2026

0 %

تم الإكمال

محتوى الدورة

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CFT) 2026

0 %
السابق التالي
ملء الشاشة مشاركة

ومضة: حظر تحذير العميل

ومضة — قاعدة الـ24 ساعة

دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب · AML/CFT ومضة + سؤال تفاعلي

قاعدة الـ24 ساعة

سترصد… وتقرّر… وتُختبر. هل تنجو من الموقف كاملاً؟

24ساعة
نافذة حاسمة لا تحتمل التأخير
عند صدور قرار التجميد، كل قرار تتّخذه يُحاسَب عليه. الآن… عِش الموقف بنفسك.
محاكاة: ثلاثة قرارات متتابعة
محاكاة حيّة — اجتَز المراحل الثلاث
المرحلة 1 — الرصدلاحظتَ نمطاً مشبوهاً في حساب عميل، وتلقّيتَ إشعاراً بقرار تجميد. أمامك دقائق للتصرّف.
ما أوّل ما تفعله؟
أأتريّث وأراقب الحساب يوماً إضافياً للتأكّد قبل أي إجراء.
بأنفّذ التجميد فوراً وأُخطر مسؤول الالتزام دون تأخير.
جأتواصل مع العميل أولاً لأفهم طبيعة معاملاته قبل التجميد.
قرار سليم

التجميد الفوري والإخطار دون تأخير هو الصواب — التريّث أو مراجعة العميل قد يُفوّت الأموال ويُفشل الإجراء.

خطأ خطير

التريّث أو مراجعة العميل في هذه اللحظة قد يُمكّنه من تحريك الأموال، ويُعدّ إخلالاً بقرار التجميد الفوري.

أعد الاختيار للمتابعة.

المرحلة 2 — الاتصالبعد التجميد، يتّصل العميل غاضباً: «لماذا توقّف حسابي؟ أريد تفسيراً الآن!»
بماذا تردّ؟
أ«حسابك قيد المراجعة للاشتباه في بعض المعاملات.»
ب«لا أستطيع البوح، لكن راجع تحويلاتك الأخيرة جيداً.»
ج«إجراء يخصّ الجهة المختصّة، وسأحيلك لمسؤول الالتزام للمتابعة.»
أتقنتَ التعامل

لم تُفصح ولم تُلمّح — أحلتَه للمختصّ. أي تلميح (حتى «راجع تحويلاتك») يُعدّ تحذيراً محظوراً (Tipping-off).

تحذير محظور!

الإفصاح عن الاشتباه أو حتى التلميح به جريمة (Tipping-off) قد تُفشل التحقيق وتعرّضك للمساءلة. الصواب: الإحالة للمختصّ دون بوح.

أعد الاختيار للمتابعة.

المرحلة 3 — الضغطزميل أقدم يقترح: «العميل مهمّ، لنرفع التجميد مؤقتاً لإتمام معاملة واحدة فقط ثم نعيده.»
ما موقفك؟
أأوافق ما دامت معاملة واحدة وبعلم زميل أقدم.
بأرفض بحزم — لا يُرفع التجميد إلا بإذن الجهة المختصّة، وأوثّق الواقعة.
جأترك القرار للزميل الأقدم فهو مسؤوليته لا مسؤوليتي.
ثبات على المبدأ

لا يُرفع التجميد إلا بإذن الجهة المختصّة، مهما كان الضغط أو الأقدمية. توثيقك للواقعة يحميك. أنت خط دفاع لا يلين.

فخّ المساءلة

رفع التجميد دون إذن الجهة المختصّة مخالفة جسيمة، والأقدمية لا تُبرّرها. مسؤوليتك شخصية ولا تسقط بقرار غيرك.

أعد الاختيار للمتابعة.

نجوتَ من الموقف كاملاً

جمّدتَ فوراً، ولم تُحذّر العميل، وثبتَّ تحت الضغط. هكذا يتصرّف خط الدفاع الأول. الآن يمكنك المتابعة.

التالي
محتوى الدورة
ومضة — قاعدة الـ24 ساعة

دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب · AML/CFT ومضة + سؤال تفاعلي

قاعدة الـ24 ساعة

سترصد… وتقرّر… وتُختبر. هل تنجو من الموقف كاملاً؟

24ساعة
نافذة حاسمة لا تحتمل التأخير
عند صدور قرار التجميد، كل قرار تتّخذه يُحاسَب عليه. الآن… عِش الموقف بنفسك.
محاكاة: ثلاثة قرارات متتابعة
محاكاة حيّة — اجتَز المراحل الثلاث
المرحلة 1 — الرصدلاحظتَ نمطاً مشبوهاً في حساب عميل، وتلقّيتَ إشعاراً بقرار تجميد. أمامك دقائق للتصرّف.
ما أوّل ما تفعله؟
أأتريّث وأراقب الحساب يوماً إضافياً للتأكّد قبل أي إجراء.
بأنفّذ التجميد فوراً وأُخطر مسؤول الالتزام دون تأخير.
جأتواصل مع العميل أولاً لأفهم طبيعة معاملاته قبل التجميد.
قرار سليم

التجميد الفوري والإخطار دون تأخير هو الصواب — التريّث أو مراجعة العميل قد يُفوّت الأموال ويُفشل الإجراء.

خطأ خطير

التريّث أو مراجعة العميل في هذه اللحظة قد يُمكّنه من تحريك الأموال، ويُعدّ إخلالاً بقرار التجميد الفوري.

أعد الاختيار للمتابعة.

المرحلة 2 — الاتصالبعد التجميد، يتّصل العميل غاضباً: «لماذا توقّف حسابي؟ أريد تفسيراً الآن!»
بماذا تردّ؟
أ«حسابك قيد المراجعة للاشتباه في بعض المعاملات.»
ب«لا أستطيع البوح، لكن راجع تحويلاتك الأخيرة جيداً.»
ج«إجراء يخصّ الجهة المختصّة، وسأحيلك لمسؤول الالتزام للمتابعة.»
أتقنتَ التعامل

لم تُفصح ولم تُلمّح — أحلتَه للمختصّ. أي تلميح (حتى «راجع تحويلاتك») يُعدّ تحذيراً محظوراً (Tipping-off).

تحذير محظور!

الإفصاح عن الاشتباه أو حتى التلميح به جريمة (Tipping-off) قد تُفشل التحقيق وتعرّضك للمساءلة. الصواب: الإحالة للمختصّ دون بوح.

أعد الاختيار للمتابعة.

المرحلة 3 — الضغطزميل أقدم يقترح: «العميل مهمّ، لنرفع التجميد مؤقتاً لإتمام معاملة واحدة فقط ثم نعيده.»
ما موقفك؟
أأوافق ما دامت معاملة واحدة وبعلم زميل أقدم.
بأرفض بحزم — لا يُرفع التجميد إلا بإذن الجهة المختصّة، وأوثّق الواقعة.
جأترك القرار للزميل الأقدم فهو مسؤوليته لا مسؤوليتي.
ثبات على المبدأ

لا يُرفع التجميد إلا بإذن الجهة المختصّة، مهما كان الضغط أو الأقدمية. توثيقك للواقعة يحميك. أنت خط دفاع لا يلين.

فخّ المساءلة

رفع التجميد دون إذن الجهة المختصّة مخالفة جسيمة، والأقدمية لا تُبرّرها. مسؤوليتك شخصية ولا تسقط بقرار غيرك.

أعد الاختيار للمتابعة.

نجوتَ من الموقف كاملاً

جمّدتَ فوراً، ولم تُحذّر العميل، وثبتَّ تحت الضغط. هكذا يتصرّف خط الدفاع الأول. الآن يمكنك المتابعة.

التالي
التقييم
0 0

لا توجد تعليقات حالياً.

المشاركة في الدورة
لتكون أول من يترك تعليقاً.

يجب عليك التسجيل في الدورة لإضافة وعرض الملاحظات.
whatsapp