تخطي للذهاب إلى المحتوى

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CFT) 2026

0 %

تم الإكمال

محتوى الدورة

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CFT) 2026

0 %
السابق التالي
ملء الشاشة مشاركة

ومضة تفاعلية - الرفض أم الابلاغ؟

ة — حالات الرفض والإبلاغ


دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب · AML/CFT ومضة تفاعلية متسلسلة

الرفض… أم الإبلاغ؟

ماذا تفعل حين لا تستطيع إكمال التحقّق من عميل؟

1
2
3
4
1 المعضلة

عندما يتعذّر التحقّق… لك مساران

إذا لم تستطع إتمام إجراءات العناية الواجبة، فلا تُكمل العلاقة على عمياء — أمامك قرار حاسم.
اضغط على كل مسار لتكشف متى تختاره:

رفض / عدم الإكمال

لا تفتح الحساب أو تُنهي العلاقة.

حين يتعذّر التحقّق من هوية العميل أو المستفيد الفعلي، أو تقديم بيانات كافية وموثوقة.
اكشف ↓

الإبلاغ

أخطِر الجهة المختصّة عند الاشتباه.

إذا اقترن تعذّر التحقّق باشتباه في غسل أموال أو تمويل إرهاب، فالإبلاغ واجب — لا مجرّد رفض.
اكشف ↓

2 نقطة دقيقة

الاعتماد على الغير لا يُسقط مسؤوليتك

قد تعتمد على طرف ثالث في بعض إجراءات العناية الواجبة، لكن تبقى المسؤولية النهائية عليك أنت — لا تتهاون بحجّة أن «الغير» تحقّق.

المبادئ وفق الكتاب السادس عشر (أحكام العملاء) والقانون 106/2013.
4 طبّقها بنفسك

سؤال تطبيقي

الموقف — في شركة استثمار عميل يرغب في فتح محفظة استثمارية وضخّ مبالغ كبيرة، لكنه يرفض توضيح مصدر أمواله، وتظهر على تعاملاته مؤشرات اشتباه. وسيط يقول إنه «تحقّق منه سابقاً».
ما التصرّف الصحيح؟
أأكتفي بتحقّق الوسيط وأفتح المحفظة.
بأرفض فتح المحفظة فقط وأنهي الأمر دون أي إجراء آخر.
جلا أفتح المحفظة، وأُبلّغ الجهة المختصّة عن الاشتباه — فالمسؤولية مسؤوليتي.
دأفتح المحفظة بمبلغ محدود الآن وأطلب المستندات لاحقاً.
أحسنت! قرار متكامل

صحيح. مع وجود اشتباه: لا تُكمل + أبلِغ (الرفض وحده لا يكفي). وتحقّق الوسيط لا يُسقط مسؤوليتك. هذا هو التصرّف الذي يحميك ويحمي مؤسستك.

التالي
أعد التفكير

مع وجود اشتباه، الاكتفاء بتحقّق الغير أو منح مهلة قد يعرّضك للمساءلة، والرفض وحده لا يكفي. الصواب: لا تُكمل + أبلِغ.

حاول مرة أخرى.
محتوى الدورة
ة — حالات الرفض والإبلاغ


دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب · AML/CFT ومضة تفاعلية متسلسلة

الرفض… أم الإبلاغ؟

ماذا تفعل حين لا تستطيع إكمال التحقّق من عميل؟

1
2
3
4
1 المعضلة

عندما يتعذّر التحقّق… لك مساران

إذا لم تستطع إتمام إجراءات العناية الواجبة، فلا تُكمل العلاقة على عمياء — أمامك قرار حاسم.
اضغط على كل مسار لتكشف متى تختاره:

رفض / عدم الإكمال

لا تفتح الحساب أو تُنهي العلاقة.

حين يتعذّر التحقّق من هوية العميل أو المستفيد الفعلي، أو تقديم بيانات كافية وموثوقة.
اكشف ↓

الإبلاغ

أخطِر الجهة المختصّة عند الاشتباه.

إذا اقترن تعذّر التحقّق باشتباه في غسل أموال أو تمويل إرهاب، فالإبلاغ واجب — لا مجرّد رفض.
اكشف ↓

2 نقطة دقيقة

الاعتماد على الغير لا يُسقط مسؤوليتك

قد تعتمد على طرف ثالث في بعض إجراءات العناية الواجبة، لكن تبقى المسؤولية النهائية عليك أنت — لا تتهاون بحجّة أن «الغير» تحقّق.

المبادئ وفق الكتاب السادس عشر (أحكام العملاء) والقانون 106/2013.
4 طبّقها بنفسك

سؤال تطبيقي

الموقف — في شركة استثمار عميل يرغب في فتح محفظة استثمارية وضخّ مبالغ كبيرة، لكنه يرفض توضيح مصدر أمواله، وتظهر على تعاملاته مؤشرات اشتباه. وسيط يقول إنه «تحقّق منه سابقاً».
ما التصرّف الصحيح؟
أأكتفي بتحقّق الوسيط وأفتح المحفظة.
بأرفض فتح المحفظة فقط وأنهي الأمر دون أي إجراء آخر.
جلا أفتح المحفظة، وأُبلّغ الجهة المختصّة عن الاشتباه — فالمسؤولية مسؤوليتي.
دأفتح المحفظة بمبلغ محدود الآن وأطلب المستندات لاحقاً.
أحسنت! قرار متكامل

صحيح. مع وجود اشتباه: لا تُكمل + أبلِغ (الرفض وحده لا يكفي). وتحقّق الوسيط لا يُسقط مسؤوليتك. هذا هو التصرّف الذي يحميك ويحمي مؤسستك.

التالي
أعد التفكير

مع وجود اشتباه، الاكتفاء بتحقّق الغير أو منح مهلة قد يعرّضك للمساءلة، والرفض وحده لا يكفي. الصواب: لا تُكمل + أبلِغ.

حاول مرة أخرى.
التقييم
0 0

لا توجد تعليقات حالياً.

المشاركة في الدورة
لتكون أول من يترك تعليقاً.

يجب عليك التسجيل في الدورة لإضافة وعرض الملاحظات.
whatsapp