-
Uncategorized
-
مقدمة الدورة ونطاق التطبيق
-
سياسة "اعرف عميلك" والمستفيد الفعلي
-
الإبلاغ عن العمليات المشبوهة (STRs)
-
أهم وأدق الفقرات في "الكتاب السادس عشر"
-
هل تبلغ… ام تسكت؟
-
حضور الدورات و الورش التدريبية
-
العقوبات والمخالفات
-
تعميم هيئة أسواق المال رقم (03) لسنة 2026
-
ختام الدورة
-
اختبار ذكي و قيم
-
-
شكرا لإنكم كنتم معنا
مرجع — المستفيد الفعلي
مَن يقف خلف العميل… هو ما يجب أن تكشفه
شاهدتَ الشرح في الفيديو. هنا تعيش التجربة بنفسك: اكشف الطبقات حتى تصل للمستفيد الحقيقي.
مَن هو المستفيد الفعلي؟
هو الشخص الطبيعي الذي يملك أو يسيطر فعلياً على العميل، أو الذي تُجرى المعاملة لصالحه — حتى لو كان مختبئاً خلف شركة أو واجهة أو طرف آخر.
المفهوم وفق الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء) ولائحة قانون 106/2013.
العناية الواجبة تتطلّب تحديد المستفيد الفعلي مهما تعدّدت الطبقات — وفق الكتاب السادس عشر.
متى تجب العناية الواجبة تجاه المستفيد الفعلي؟
اضغط على كل حالة لكشف تفاصيلها (وفق الكتاب 16):
قبل وأثناء فتح الحساب أو إقامة علاقة العمل مع العميل أو أي من المستفيدين الفعليين.
قبل إجراء معاملة تتجاوز الحدّ المقرّر باللائحة لصالح مستفيد فعلي، سواء كانت معاملة واحدة أو عدة معاملات تبدو متصلة.
قبل إجراء أي تحويل إلكتروني محلي أو دولي لصالح مستفيد فعلي.
عند الاشتباه في عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب، أو عند الشكّ في صحة أو كفاية البيانات التعريفية للمستفيد الفعلي.
المصدر: الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء)، بشأن إجراءات العناية الواجبة تجاه المستفيدين الفعليين.
المصادر الرسمية
للتوثيق والاطلاع على النصوص الكاملة
مَن يقف خلف العميل… هو ما يجب أن تكشفه
شاهدتَ الشرح في الفيديو. هنا تعيش التجربة بنفسك: اكشف الطبقات حتى تصل للمستفيد الحقيقي.
مَن هو المستفيد الفعلي؟
هو الشخص الطبيعي الذي يملك أو يسيطر فعلياً على العميل، أو الذي تُجرى المعاملة لصالحه — حتى لو كان مختبئاً خلف شركة أو واجهة أو طرف آخر.
المفهوم وفق الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء) ولائحة قانون 106/2013.
العناية الواجبة تتطلّب تحديد المستفيد الفعلي مهما تعدّدت الطبقات — وفق الكتاب السادس عشر.
متى تجب العناية الواجبة تجاه المستفيد الفعلي؟
اضغط على كل حالة لكشف تفاصيلها (وفق الكتاب 16):
قبل وأثناء فتح الحساب أو إقامة علاقة العمل مع العميل أو أي من المستفيدين الفعليين.
قبل إجراء معاملة تتجاوز الحدّ المقرّر باللائحة لصالح مستفيد فعلي، سواء كانت معاملة واحدة أو عدة معاملات تبدو متصلة.
قبل إجراء أي تحويل إلكتروني محلي أو دولي لصالح مستفيد فعلي.
عند الاشتباه في عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب، أو عند الشكّ في صحة أو كفاية البيانات التعريفية للمستفيد الفعلي.
المصدر: الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء)، بشأن إجراءات العناية الواجبة تجاه المستفيدين الفعليين.
المصادر الرسمية
للتوثيق والاطلاع على النصوص الكاملة
-
Uncategorized
-
مقدمة الدورة ونطاق التطبيق
-
سياسة "اعرف عميلك" والمستفيد الفعلي
-
الإبلاغ عن العمليات المشبوهة (STRs)
-
أهم وأدق الفقرات في "الكتاب السادس عشر"
-
هل تبلغ… ام تسكت؟
-
حضور الدورات و الورش التدريبية
-
العقوبات والمخالفات
-
تعميم هيئة أسواق المال رقم (03) لسنة 2026
-
ختام الدورة
-
اختبار ذكي و قيم
-
-
شكرا لإنكم كنتم معنا
- About
- Comments (0)
- Notes
Enroll in Course
Preview Completed!
You've finished watching the preview. Continue learning by enrolling in the full course.
Anti Money Laundering and the Financing of Terrorism (AML-CFT) 2026
7 students enrolled
What you'll get:
Full Course Access
Access all lessons, quizzes, and materials
Progress Tracking
Track your learning progress and completion
Download Materials
Download course resources and attachments
مَن يقف خلف العميل… هو ما يجب أن تكشفه
شاهدتَ الشرح في الفيديو. هنا تعيش التجربة بنفسك: اكشف الطبقات حتى تصل للمستفيد الحقيقي.
مَن هو المستفيد الفعلي؟
هو الشخص الطبيعي الذي يملك أو يسيطر فعلياً على العميل، أو الذي تُجرى المعاملة لصالحه — حتى لو كان مختبئاً خلف شركة أو واجهة أو طرف آخر.
المفهوم وفق الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء) ولائحة قانون 106/2013.
العناية الواجبة تتطلّب تحديد المستفيد الفعلي مهما تعدّدت الطبقات — وفق الكتاب السادس عشر.
متى تجب العناية الواجبة تجاه المستفيد الفعلي؟
اضغط على كل حالة لكشف تفاصيلها (وفق الكتاب 16):
قبل وأثناء فتح الحساب أو إقامة علاقة العمل مع العميل أو أي من المستفيدين الفعليين.
قبل إجراء معاملة تتجاوز الحدّ المقرّر باللائحة لصالح مستفيد فعلي، سواء كانت معاملة واحدة أو عدة معاملات تبدو متصلة.
قبل إجراء أي تحويل إلكتروني محلي أو دولي لصالح مستفيد فعلي.
عند الاشتباه في عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب، أو عند الشكّ في صحة أو كفاية البيانات التعريفية للمستفيد الفعلي.
المصدر: الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء)، بشأن إجراءات العناية الواجبة تجاه المستفيدين الفعليين.
المصادر الرسمية
للتوثيق والاطلاع على النصوص الكاملة
مَن يقف خلف العميل… هو ما يجب أن تكشفه
شاهدتَ الشرح في الفيديو. هنا تعيش التجربة بنفسك: اكشف الطبقات حتى تصل للمستفيد الحقيقي.
مَن هو المستفيد الفعلي؟
هو الشخص الطبيعي الذي يملك أو يسيطر فعلياً على العميل، أو الذي تُجرى المعاملة لصالحه — حتى لو كان مختبئاً خلف شركة أو واجهة أو طرف آخر.
المفهوم وفق الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء) ولائحة قانون 106/2013.
العناية الواجبة تتطلّب تحديد المستفيد الفعلي مهما تعدّدت الطبقات — وفق الكتاب السادس عشر.
متى تجب العناية الواجبة تجاه المستفيد الفعلي؟
اضغط على كل حالة لكشف تفاصيلها (وفق الكتاب 16):
قبل وأثناء فتح الحساب أو إقامة علاقة العمل مع العميل أو أي من المستفيدين الفعليين.
قبل إجراء معاملة تتجاوز الحدّ المقرّر باللائحة لصالح مستفيد فعلي، سواء كانت معاملة واحدة أو عدة معاملات تبدو متصلة.
قبل إجراء أي تحويل إلكتروني محلي أو دولي لصالح مستفيد فعلي.
عند الاشتباه في عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب، أو عند الشكّ في صحة أو كفاية البيانات التعريفية للمستفيد الفعلي.
المصدر: الكتاب السادس عشر — الفصل الثالث (أحكام العملاء)، بشأن إجراءات العناية الواجبة تجاه المستفيدين الفعليين.
المصادر الرسمية
للتوثيق والاطلاع على النصوص الكاملة
There are no comments for now.
